Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі саясат

1. Кіріспе.

1.1 Ақшаны жылыстату.

Ақшаны жылыстату (АЖ) - есірткінің заңсыз айналымы, террористік және басқа да заңсыз әрекеттер нәтижесінде қылмыстық жолмен алынған қаражатты заңдастыру үдерісі. Қылмыскерлер қаражат көзін жасыру және/немесе нысанын өзгерту немесе оларды назар аудармайтын жерге ауыстыру арқылы ақшаны жылыстатуға әрекеттенеді.

1.2 Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес.

Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (АЖҚК) - бұл қаржы мекемелері мен басқа да реттелетін ұйымдардан АЖ-мен байланысты қызметтің алдын алуды және анықтауды, сондай-ақ есеп беруді талап ететін құқықтық бақылау шараларын сипаттайтын қаржылық және заңды термин.
Тиімді АЖҚК бағдарламасы юрисдикцияны талап етеді:

• - ақшаны жылыстатуды қылмыстық жауапкершілікке тарту;
• - тиiстi реттеушiлер мен полицияны АЖ жағдайларын тергеу үшiн өкiлеттiктер және құралдармен қамтамасыз ету;
• - қаржы мекемелеріне өз клиенттерін анықтауға, тәуекелге негізделген бақылауды жүзеге асыруға, жазбаларды жүргізуге және күдікті әрекеттер туралы хабарлауға мүмкіндік беру;
• - шарттарға байланысты басқа юрисдикциялармен ақпарат алмасу мүмкіндігін қамтамасыз ету.

2. Реттеу.

Қашықтағы ойын индустриясында жұмыс істейтін қызметкерлер өз қызметі барысында оларға келетін ақпарат туралы есептерді ұсынуға міндетті:

• - олар бір нәрсені білгенде;
• - олар бір нәрсеге күдіктенгенде;
• - тұлғаның қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға, терроризмді қаржыландыруға немесе заңсыз жолмен алынған қаражатты пайдалануға қатысы бар екенін білуге немесе күдіктенуге негізді негіздер болған кезде.

Жиынтықта бұл сенімді білім немесе дәлелденген күдіктер деп аталады. Билік бізге клиенттермен жұмыс жасамас бұрын тәуекелдерді бағалағанымызды және тексергенімізді, сонымен қатар клиенттердің транзакцияларының тәуекел деңгейіне сәйкес келетінін тексере алатындығымызды (және дәлелдеуді) қажет етеді.

Сатушы тұрақты мониторинг көлемінің тәуекел деңгейіне сәйкес келетінін және тәуекел профильдерінің дұрыс бақылануын қамтамасыз ету үшін бізде барлық жазбалар сақталатынын көрсете алуы керек. Бұл құжатта біз тәуекелдерді бақылаудың қосымша шараларын енгіздік және жоғары тәуекел тудыруы мүмкін және ықтимал ақшаны жылыстатуды көрсететін жағдайларда клиенттер өз қаражатының көзін неліктен жариялауы керектігін түсіндірдік.

2.1 Арнайы ережелер.

Сатушы біздің бизнесіміздің барлық аспектілеріне қатысты барлық талаптарға сәйкестікті қамтамасыз етуге және әртүрлі қызметтер арқылы халықаралық нарықта құмар ойындармен айналысуға рұқсат беретін Curacao Gaming License лицензиясына ие болуға міндетті.

3. Қылмыс, бұзушылықтар және АЖҚК саясаты.

АЖҚК саясаты қағидаттар мен практикалық әдістерге негізделген:

• - Біз бизнесімізге, заңдар мен ережелерге сәйкес келетін жүйелер мен басқару құралдарын әзірлейміз.
• - Біз ағымдағы бизнесіміз үшін жылына кемінде бір рет АЖҚК тәуекелін бағалауды жүргіземіз. Содан кейін біз тәуекелге негізделген икемді, тиімді, пропорционалды және үнемді тәсілді қолданамыз.
• - Біз бәріміз, жоғары басшылықты қоса алғанда, бұған толық дайынбыз және жауаптымыз.
• - Жүйелеріміз бен бақылау шараларымыздың сәйкестігін дәйекті түрде бағалап тұрамыз.
• - Қажет болған жағдайда біз транзакция жазбаларын жүргіземіз және біздің жазбаларымыз ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыруды тергеуге қатысты құқық қорғау органдарының талаптарына сәйкес келеді.
• - Біз барлық қызметкерлерді алғашқы жұмыс күнінен бастап және бүкіл жұмыс кезеңіне дейін оқытуды қамтамасыз етеміз.
• - Біз тағайындалған қызметкерге тәуелсіз және әділ әрекет ету үшін барлық қажетті ресурстар мен өкілеттіктерді береміз.

4. Тәуекелдерді басқару.

Біз 2007 жылғы «Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл туралы» британдық заң (Money Laundering Regulations 2007, бұдан әрі - Заң) талап еткендей тәуекелдерді бағалау мен оларды басқаруға қатысты саясат пен рәсімдерді енгіздік. Тәуекелге негізделген бұл әдіс ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін басқарудың және азайтудың ең қолайлы әдісін бағалау үшін бірқатар нақты қадамдарды қамтиды:

• - Бізге қатысы бар ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру тәуекелдерін анықтау.
• - Бағаланған тәуекелдерді басқару және олардың әсерін азайту үшін саясаттар мен рәсімдерді әзірлеу және енгізу.
• - Бақылау шараларын қадағалау және оңтайландыру.
• - Орындалған жұмыс туралы есеп және қабылданған шешімдердің негіздемесі.

Тәуекелге негізделген бұл тәсіл күш-жігерді олар ең қажет және ең үлкен әсер ететін жерге шоғырландырады. Бұл тәсілді біздің жоғарғы басшылық және барлық қызметкерлер толығымен ұстанады және қолдайды. Біз бизнесіміздің ақшаны жылыстату қаупіне және оның салдарына осалдығын бағаладық.

5. Күдікті белсенділік.

Бұл жағдайда күдікті әрекет күдікті транзакциялармен және депозиттері басқа элементтерден ерекшеленетін ойыншылардың профильдерімен көрсетіледі. Біздің команда тәуекелге негізделген тәсілді қолдануы керек ойыншыларды қалай анықтайтынымызды, сондай-ақ тиісті тексеруді қашан жүргізу керектігін көрсететін басқа мысалдар:

1. 1. Төлқұжат немесе жеке куәлік.
2. 2. Коммуналдық төлемдер.
3. 3. Банк шотынан үзінді көшірме.
4. 4. Жеке басын растаудың басқа да әдістері.

Кешенді заңды тексерулер ойыншылардың профильдеріне және олар біз үшін ұсынатын тәуекел дәрежесіне байланысты. Жоғарыда аталған белгілердің кейбірін немесе екеуінің тіркесімін анықтаған кезде ғана біз қарастырылып отырған клиенттерді белгілеп, тәуекелдерді бақылауды жүзеге асырамыз. Сонымен қатар, клиенттің қайда жұмыс істейтіні, клиент тұратын үйдің құны қандай, үй құны мен клиенттің шығындары қалай байланысты екені тексеріледі.

5.1 Күдікті әрекеттер туралы есептер.

Бұл тәсіл шеңберінде күдікті белсенділік туралы есептерді (КБЕ) дайындау міндетті талап болып табылады. Сатушы әрбір қызметкердің осы тұлғаның немесе клиенттің АЖ немесе терроризмді қаржыландыруға қатысты әрекеттерге қатысы бар екендігі туралы сенімді білімі немесе негізді күдігі болса, тәуекелдерді бағалау тобына есеп беретініне кепілдік береді. Оны орындамаған кез келген қызметкер қылмыстық жауапкершілікке тартылуы мүмкін.

КБЕ эскалациясы құпия болуы қажет және барынша анонимділікті қамтамасыз ету үшін электрондық пошта арқылы емес, қолжазба түрінде жасалуы тиіс.

Қызметкер ешбір жағдайда АЖҚК-ға қатысты ақпаратты ашпауы немесе оған қатысты тергеу жүргізіліп жатқан адаммен немесе адамдармен, сондай-ақ кез келген басқа тұлғалармен талқыламауы тиіс. Ақпаратты жариялауға («ескерту») қатаң тыйым салынады және өте ауыр құқықтық салдарларға әкеледі.

Сонымен қатар, бізді барынша қорғауды қамтамасыз ету үшін, егер ойыншы өз шоты туралы толық мәлімет сұрағысы келсе, АЖ-ға қатысты күдік туындағанын көрсететін шот туралы ешқандай ескертулер болмауы тиіс.

5.2 Жұмыс тәртібі.

Сатушы күдікті әрекеттерді анықтау үшін ойыншылардың шығындары мен ойын үдерісін талдайды. Қаражатты шығару үшін кез келген транзакцияны өңдеуден бұрын келесі процедуралар орындалады:

1. 1. Клиенттердің депозиттерінің тарихы клиенттің шотына күдікті төлемдердің жоқтығын растау үшін тексеріледі. Депозиттердің жиілігі мен сомалары олардың клиент үшін қалыпты диапазонда болуын қамтамасыз ету үшін тексеріледі, бұл олардың депозиттерінің тарихын және біздің бүкіл желіміздегі басқа клиенттердің депозиттерін талдау нәтижесінде анықталады.
2. 2. Клиенттің айналымы оның казинода ойнағанына және сатушының қызметтерін ақша аудару әдісі ретінде пайдаланбағанына көз жеткізу үшін тексеріледі.
3. 3. Мүмкіндігінше, қаражат әрқашан ойыншы депозит жасау үшін пайдаланған төлем әдісімен қайтарылуы қажет.

5.3 Қаражатты шығару процедурасы.

Қаражатты шығарар алдында, клиенттің шотын тексеру кезінде, агент «Тәуекел» жолындағы «АЖҚК» бөлімінде (Risk Entry) келесі сұрақтарға жауап беруі тиіс:

1. 1. Ойыншы бәс тіккен бе?
2. 2. Төлем әдісі ойыншыға тиесілі және оны ойыншы депозит енгізу үшін пайдаланған ба?
3. 3. Клиенттің транзакциялары мен ұтыс тігулері ойыншыға қатысты үміттерді қанағаттандыра ма?

5.4 Эскалация үдерісі.

АЖҚК саласындағы қолданыстағы саясатты сақтау және жоғарыда сипатталғандай кез келген күдікті әрекет туралы ақпаратты күшейту компания үшін өте маңызды, өйткені бұл оны қаржылық шығындардан қорғайды және әртүрлі юрисдикциялардағы нормативтік талаптарға сәйкестікті қамтамасыз етеді.

Кез-келген әрекет туралы ақпарат, тіпті шамалы болса да, егер бұл әрекет күдікті болып көрінсе, эскалациялануы тиіс.

Ақшаны жылыстату туралы күдікті эскалацияламау қылмыстық қудалауға әкелуі мүмкін.

6. Қызметкерлер.

6.1 Жоғары басшылық.

Жоғары басшылық бұл саясатқа толығымен берілген және оны жүзеге асыру үшін жауапты. Жоғары басшылық заңда көзделген құқыққа қайшы әрекеттерге, оның ішінде тиісті тексерудің жоқтығына жол бергені немесе үнсіз келіскені үшін өзінің жеке жауапкершілігін мойындайды.

6.2 Ақшаны жылыстату туралы есептілік жөніндегі маман (АЖЕМ).

Тағайындалған АЖЕМ (Никос Лазос (Nikos Lazos), [email protected], +35780077001) ақшаны жылыстату және терроризмді қаржыландыру жөніндегі іс-қимылдардың алдын алу және анықтау туралы КБЕ дайындауға, сондай-ақ 2000 жылғы Британдық «Қылмыстық іс-әрекеттен түсетін кірістер туралы» заңға (Рroceeds of Crime Act 2000) сәйкес біздің міндеттемелерімізді орындауға және Мальтада орналасқан жүйелермен байланысты АЖҚК үшін бөлек жауап береді.
Тағайындалған АЖЕМ келесі міндеттерді орындауға жауап береді:

• - ақшаны жылыстатуға қарсы күрес (АЖҚК) және терроризмді қаржыландыруға қарсы әрекеттер (ТҚҚӘ) бойынша жоғары басшылыққа есептер дайындау;
• - 2002 жылғы «Қылмыстық кірістер туралы» заңның 7-бөлігіне (Proceeds of Crime Act 2002, POCA) және 2000 жылғы Терроризм туралы заңның 3-бөлігіне (Terrorism Act 2000) сәйкес қызметкерлерден ақпарат алу;
• - қажет болған жағдайда сыртқы алушылар үшін ұқсас есептер жасау.

АЖЕМ өз бетінше әрекет етуге құқылы және өз міндеттерін орындау үшін жеткілікті ресурстарға қол жеткізе алады.

6.3 Қызметкерлерді оқыту.

Барлық қызметкерлер оқытудан өтеді, оның шеңберінде оларға ақшаны жылыстату туралы есептілікке қатысты міндеттемелері және кез келген күдікті оқиғалар туралы ақпаратты ақшаны жылыстату туралы есептілік жөніндегі маманға берудің қолданыстағы рәсімдері түсіндіріледі. Осы процестің шеңберінде қызметкерлердің назарына заңнаманың талаптарын елемеу, мысалы, қылмыстық жолмен алынған ақшаны жұмсайтын клиент туралы мәліметтерді ұсынбау қылмыстық немесе әкімшілік жазаларға әкелуі мүмкін екендігі жеткізіледі.

Тиісті қызметкерлер келесі үдерістерге қатысты компанияның ережелері мен процедураларын қалай дұрыс сақтау керектігі туралы оқытылады:

• - тәуекел деңгейі жоғары клиенттерге (оның ішінде ықпалды саяси тұлғаларға) қойылатын кеңейтілген талаптарды қоса алғанда, клиенттерді кешенді құқықтық тексеру (КҚТ);
• - ойындарға қатысуға, сондай-ақ ойын және басқа да іскерлік операцияларды жүргізуге рұқсат беру туралы өтінішпен күдікті әрекет туралы мәліметтерді тағайындалған лауазымды тұлғаға (қажет болған жағдайда) беру.

7. Жоғары тәуекелді юрисдикциялар.

Ақшаны жылыстатуға қарсы күрестің қаржылық шараларын әзірлеу тобы (АЖҚКҚШӘТ) мерзімді түрде шығаратын жарияланымдарда осындай деп айқындалған, сондай-ақ құмар ойындар жөніндегі комиссия осындай деп айқындаған елдер жоғары тәуекел елдері болып табылады. Тәуекелі жоғары елдердің бірінде тіркелген клиент әрқашан кеңейтілген тексеруден өтеді.

Қазіргі уақытта АЖҚКҚШӘТ жасаған жоғары тәуекелді елдердің өзекті тізімі келесідей:

• - Ауғанстан
• - Алжир
• - Ангола
• - Босния және Герцеговина
• - Эквадор
• - Гайана
• - Ирак
• - Лаос Халықтық Демократиялық Республикасы
• - Мьянма
• - Панама
• - Папуа - Жаңа Гвинея
• - Сирия
• - Уганда
• - Йемен
• - Иран
• - Корей Халықтық Демократиялық Республикасы.

АЖҚКҚШӘТ басылымдарында атап өтілгендей, ақшаны жылыстату немесе терроризмді қаржыландыру бойынша жалғасып жатқан және елеулі іс-шараларға байланысты халықаралық қаржы жүйесіне қауіп төндіретін АЖҚКҚШӘТ юрисдикциялар тізіміндегі ойыншыларға қызмет көрсетуден бас тартылады.

8. Есепке алу.

Біз құқық қорғау органдары жүргізетін кез келген қаржылық тергеуге көмектесу үшін аудит журналының барына кепілдік береміз. Біздің есеп саясаты және рәсім келесі бағыттарды қамтиды:

• - тағайындалған қызметкердің сәйкестікті қалай бақылағаны туралы толық ақпарат;
• - тағайындалған қызметкерге АЖҚК/ТҚҚӘ саласындағы міндеттерді табыстау;
• - тағайындалған қызметкер жоғары басшылыққа бағынады;
• - тағайындалған қызметкер өңдемеген ақпарат, неліктен әрі қарай әрекет жасалмағандығы туралы негіздемесімен қоса;
• - клиенттерді сәйкестендіру және тексеру туралы ақпарат;
• - іскерлік қатынастарға немесе кездейсоқ операцияларға қатысты жазбалар жүргізу;
• - қызметкерлерді оқыту туралы жазбалар;
• - ішкі және сыртқы алушыларға арналған КБЕ;
• - тағайындалған қызметкер мен құқық қорғау немесе ұлттық уәкілетті органдар арасындағы байланыстар, соның ішінде тиісті келісімге байланысты жазбалар.

9. Құқық бұзушылықтар.

Барлық қызметкерлер келесі қылмыстармен байланысты тәуекелді біледі:

• - Күдікті белсенділік туралы ақпарат ұсынбау нәтижесінде қылмыстық қызметтен түсетін кірістер туралы заңның және «Терроризм туралы» заңның бұзылуы.
• - Егер қызметкер тағайындалған қызметкерге ақпаратты ашу міндетін орындамаса немесе тағайындалған қызметкер мұндай білім немесе күдік тудыратын ақпарат түскеннен кейін мүмкіндігінше тезірек ұлттық құзыретті органға ақпаратты бермесе, олар қылмыстық жауапкершілікке тартылады.
• - Сондай-ақ, олар тергеуге негіз бола алатын КБЕ ұсынылғаны туралы немесе қылмыстық қызметтен алынатын табыстар туралы заңның немесе терроризм туралы заңның ықтимал бұзылуын тергеу басталғаны туралы ақпарат ашылған жағдайда, «Қылмыстық қызметтен алынатын табыстар туралы» заңда немесе «Терроризм туралы» заңда көзделген қылмысты жасай алады.
• - Сондай-ақ, олар құқық бұзушылық жасайды, егер тергеу жүргізіліп жатқан немесе жүргізілуі қажет тергеуге байланысты тиісті қызметкердің қалай әрекет ететінін (немесе әрекет етуді ұсынатынын) білсе немесе күдіктенсе, немесе құжаттарды бұрмалап, жасырып, жойып немесе басқа жолмен иеліктен шығаратын болса.

10. Жаңа қызметкерлерді тексеру процедуралары.

Компания қызметкерлерді жалдау кезінде бірқатар тексеру процедураларын жүргізеді. Біз қызметкердің кәмелетке толғанына көз жеткіземіз, тиісті жеке басын тексеру арқылы кем дегенде екі тәуелсіз дереккөзді пайдалана отырып, қызметкердің сәйкестендіру және есепке алу деректерін тексереміз. Біз сондай-ақ кез келген қосымша жеке немесе анықтамалық ақпаратты тексереміз.

11. Біздің жабдықты ішкі қылмыстардан және заңсыз пайдаланудан қорғау.

Компания алаяқтықпен тиімді күресу үшін алдымен оның ең құнды активтерінің қай жерде екенін анықтау керек екенін түсінеді. Негізгі активтердің кез-келгенін мақсатсыз пайдалану ықтималдығын азайту үшін компанияның ағымдағы қызметіне процестер мен бақылау енгізілді.

Біздің серверлік жабдық Unicept Malta деректер орталығында орналасқан, онда қажетті ережелер мен қатар жабдықты қорғау құралдарының бәрі бар, соның ішінде келушілердің кіруін бақылау, өрт дабылы, құпия құжаттарды жою құралдары, құлыпталатын шкафтар, тестілеу процедуралары, қауіпсіздік қызметі және тағы басқа. Сатушы біздің кеңселерімізде де осындай саясатты жүзеге асырады.

12. Нормативтік талаптар және тәуекелдер жөніндегі комитет.

Біз оны өнімділік тәуекелін бағалау үшін ұйымдастыруды көздеп отырмыз. АЖЕМ және сәйкестік жөніндегі қызметкер және басқа атқарушы емес директор осы комитеттің мүшелері болады. Кездесулер тоқсанына кемінде бір рет немесе қажет болған жағдайда өткізіледі.

13. Біз өзара әрекеттесетін компаниялардың төлем қабілеттілігі мен беделін тексеру.

Сатушы барлық деңгейлерде іскерлік және кәсіби этика принциптерін насихаттайды. Жеткізушілерді таңдау кезінде біз бірқатар критерийлерді ескереміз:

• - қаржылық тұрақтылық (ұзақ мерзімді тұрақтылық үшін);
• - нормативтік-құқықтық актілердің талаптарына сәйкестік;
• - корпоративтік жауапкершіліктің неғұрлым кең бағдарламасын жүзеге асыруға ұмтылу;
• - сапа мен құндылықты қамтамасыз етуге деген ұмтылыс пен қабілет.

Барлық жаңа жеткізушілер мақұлдау процесінен өтуі қажет - олар берген барлық ақпарат мұқият тексеріледі.

Содан кейін бұл ақпарат белгілі бір жеткізушімен байланысты тәуекелдерді есепке алу мақсатында компания ішінде бағаланады. Бұл ретте жоғарыда аталған барлық критерийлер ескеріледі. Бас тартылған жағдайда жеткізуші хабарлама алады. Сатушы біз келісім-шарт жасасқан барлық ұйымдар ойыншылардың тиісті юрисдикцияларында сәйкестік міндеттемелерін түсінетініне кепілдік береді

14. «Қылмыстық қызметтен түсетін кірістер туралы» заңға сәйкес біздің міндеттеріміз.

Сатушы 2002 жылғы «Қылмыстық кірістер туралы» заңда (Рroceeds of Crime Act 2002) қарастырылған процедуралар мен саясаттарды толық біледі және осы заңға қатысты тиісті ережелер мен процедураларды қолданады (төменде егжей-тегжейлі сипатталғандай).

15. Ішкі есеп.

Төменде «Өз клиентіңізді біліңіз», ішкі есеп және есеп беру, заңдар мен нормативтік талаптардың сақталуын бақылау сияқты негізгі принциптер берілген.

• - Клиенттердің барлық транзакциялары, төлемдері мен бәс тігулері туралы жазбалар кем дегенде 6 жыл сақталады.
• - Клиенттер туралы жазбалар, олардың құндылығына немесе мәртебесіне қарамастан (белсенді/бұғатталған), клиентпен қарым-қатынас аяқталғаннан кейін кемінде 6 жыл сақталады.
• - Ақшаны жылыстату фактілері бойынша тергеу жазбалары және күдікті әрекеттер туралы хабарламалар тергеу аяқталғаннан кейін 6 жыл бойы сақталады.

16. Сөз байласудың алдын алу және деректерді қорғау талаптарын сақтау.

Сатушының Пайдаланушы келісімі алаяқтыққа жол берілмейтінін және алаяқтық жағдайында клиенттердің шоттары жабылатынын нақты көрсетеді.

Деректерді қорғауға келетін болсақ, төлемдерге арналған пайдаланушының шоттарына қатысты барлық деректер Payment IQ төлем қызметі арқылы сақталады, шифрланады және басқарылады, ал сатушының қызметкерлері пайдаланушылардың төлем ақпаратына қол жеткізе алмайды. Ұйымдағы клиенттер туралы барлық ақпарат барлық қызметкерлер мен жеткізушілер ұстанатын қатаң ақпараттық қауіпсіздік саясатымен қорғалады, соның ішінде жүйеге кіруді бақылау және аутентификация, құпия сөз саясаты, зиянды бағдарламалардан қорғау шаралары, басып кірудің алдын алу саясаты, шифрлау саясаты, желіні сенімді бақылау және басқару.

Өз клиентіңізді біліңіз (KYC)

Кіріспе

Шарттармен келісе отырып, біз талап ете алатын немесе үшінші тараптар (соның ішінде реттеушілер) Сіздің жеке басыңызды және байланыс ақпаратыңызды (Тексерулер) тексеруді талап етуі мүмкін кез келген тексерулерді жүргізуге рұқсат бересіз.

Тексеру кезінде біз Сіздің шотыңыздан қаражат шығаруға жол бермеуіміз мүмкін.

Егер Сіз өзіңіздің жеке басыңызға сәйкес келмейтін немесе басқа да себептермен толық емес, қате, дәл емес, алдамшы ақпарат берген болсаңыз, біз есептік жазбаңызды дереу тоқтатуға және/немесе қызметтерімізді пайдалануыңызға жол бермеуге, сондай-ақ біз қажетті деп қарастыратын кез келген басқа әрекеттерді орындауға құқылымыз.

Егер Сіздің кәмелеттік жасқа толғаныңызды растай алмасақ, есептік жазбаңызды тоқтата тұруымыз мүмкін. Егер Сіз кез-келген бәс тігулер немесе ойын транзакцияларын жасау кезінде заңды жасқа толмаған болсаңыз, онда:

• - Сіздің шотыңыз жабылады;
• - осы уақыт ішінде жасалған барлық транзакциялар жарамсыз болады және олармен байланысты барлық қаражат толығымен қайтарылады;
• - осы уақыт ішінде жинаған барлық ұтыстарыңыз жойылады және Сіз шотыңыздан шығарған барлық қаражатты бізге қайтаруыңыз қажет болады.

Жеке деректеріңізде қандай да бір өзгерістер болған жағдайда, қолдау қызметіне хабарласу арқылы бізге хабарлауыңыз қажет.

Саясаттың Мақсаты

Компания келесі жағдайларда пайдаланушыдан өз Қызметтерін растауды сұрайды:

1. 1. Алаяқтық, ақшаны жылыстату, қылмыстық әрекеттер және тағы басқаға күдік туындағанда.
2. 2. Ұсынылған құжаттардың шынайылығына күмән туындағанда.
3. 3. Компания қызметтерін пайдалану шарттары бұзылғанда.
4. 4. Компанияның қалауы бойынша кез келген басқа жағдайда.

Осындай сұрау салу арқылы Компания жеке басын куәландыратын мәліметтер мен құжаттардың стандартты жиынтығын, сондай-ақ қосымша құжаттарды ұсынуды талап ете алады.

Жеке басын куәландыратын деректердің ең аз жиынтығы:

• - толық аты-жөні (ТАӘ);
• - туған күні;
• - азаматтығы;
• - тұрақты тұратын мекен-жайы;
• - сәйкестендіру нөмірі.

Міндетті құжаттар:

• - жарамды төлқұжат/клиенттің жеке куәлігі;
• - клиенттің қазіргі уақытта тұрақты тұратын мекен-жайын растайтын құжат (коммуналдық төлемдер, банктік үзінді көшірме және т. б.).

Қосымша құжаттар:

• - қосымша ұлттық жеке куәлік (жүргізуші куәлігі, әскери куәлік және т.б.);
• - пайдаланушының бетінің жанында ашық төлқұжаты бар фотосуреттері (құжаттағы жазулар анық болуы қажет);
• - банк картасының бет жағының фотосуреті (алғашқы 5 және соңғы 4 саны, иесінің аты-жөні және жарамдылық мерзімі анық болуы қажет).

Сондай-ақ, компания пайдаланушыдан қаражат көздерін растайтын құжаттарды ұсынуды талап ете алады, яғни пайдаланушы бәс тігулер немесе ойындар үшін пайдаланатын нақты қаражат көздеріне дәлел келтіруі тиіс.

Бұл ақпарат келесі түрде болуы мүмкін:

• - табысты растау: жалақы, директордың сыйақысы, дивидендтер, зейнетақы;
• - сәйкестендірілетін көзден тұрақты түсімдерді растайтын банк үзіндісінің көшірмесі/банктағы шоты;
• - қаражат алу құқығын растайтын сенім декларациясы;
• - күні белгіленген пайдаланушыға берілген сыйақы/төлемді растау.

Пайдаланушы ұсынған құжаттар расталмайды, егер:

• - құжаттардағы мекен-жайы/аты шоттағы мекен-жайына/атына сәйкес келмесе;
• - құжаттар немесе олардың көшірмелері оқылмаса;
• - құжаттың түрі жарамсыз болса (мысалы, пайдаланушы жеке басын куәландыратын құжаттар тізімінде жоқ құжаттың көшірмесін немесе коммуналдық төлемнің орнына пошта конвертінің көшірмесін жібереді);
• - компания қызметкерлерінің немесе мердігерлердің қалауы бойынша басқа да себептер болса.

Ұсынылған құжаттарды талдау нәтижелері бойынша Компания Шарттарға, Құпиялылық саясатына, веб-сайттың Лицензиялық келісіміне және заңнама талаптарына сәйкес шешім қабылдайды.

Міндеттемелер

Кешенді құқықтық тексеру (КҚТ): компания клиенттеріне қатысты КҚТ процесі жүзеге асырылуы және есепке алу жүргізілуі тиіс.

Анонимді шоттар: анонимді немесе номиналды шоттарға тыйым салынған. Бүркеншік атпен тіркелген немесе аутентификацияланбаған кез келген анонимді шоттар немесе тіркелгілер бірінші мүмкіндік бойынша шот иесінің жеке басын және адалдығын анықтау үшін тиісті тексеруден өтуі қажет. Егер шот иесін анықтау мүмкін болмаса, шот жабылады, ұтыстар тәркіленеді және салымдар олар түскен шотқа қайтарылады немесе салымдарды қайтару мүмкін емес немесе қымбат болса, ұсталады.

Қайталанатын/бірнеше шоттар: көптеген клиенттер құмар ойындарға шығындарын бөлу үшін параллель шоттарды пайдаланғысы келеді. Осыған қарамастан, Компания бір тұлғаға тиесілі немесе оның бақылауында болуы мүмкін байланысты шоттарды анықтап, сәйкестендіруі қажет. Компания қарастырылып отырған ойыншының қосымша шоттарын жабуға, осылайша алынған ұтыстарды жоюға және депозиттерді шот иесіне қайтаруға құқылы.

Ықпалды саяси тұлғалар (ЫСТ). Компания кез келген ықпалды саяси тұлғаның, яғни маңызды мемлекеттік лауазымды атқаратын (немесе оны өткен жылдың кез келген уақытында атқарған) және мемлекеттік қаражатқа қол жеткізе алатын немесе айтарлықтай әсер ететін кез келген адамның құмар ойындарын ойнауға кез келген әрекеттеріне жауап беруі тиіс. ЫСТ-ге олардың отбасыларының анықталатын мүшелері мен серіктестері де кіреді. Тәуекелді бағалауға негізделген тәсіл құмар ойындардың құнын, ауқымын және осындай клиенттің орналасқан жерін ескере отырып қолданылуы тиіс. Сауалнамалар ЫСТ-ны анықтайтын сұрақтарды қамтуы қажет.

Компания кез келген клиенттің өтінімдерін біржақты тәртіппен қабылдамауға және (немесе) «Өз клиентіңізді біліңіз» саясаты бұзылған жағдайда клиентке қандай да бір негіздеме немесе түсініктеме берместен, қызметтерді одан әрі көрсетуді тоқтатуға айрықша құқықты өзіне қалдырады.